Что будет с ИП после банкротства

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Что будет с ИП после банкротства». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.

Признание несостоятельным предпринимателя — это одновременно его банкротством как физического лица. В итоге спишут потребительские займы и кредиты, долги за ЖКХ, налог на имущество, транспортный, штрафы ГИБДД и т.д.

Последствия для физического лица: что может бывший ИП

Гражданину нужно готовиться к следующему:

• будет введен 5-летний запрет на повторное объявление неплатежеспособности (вне зависимости от того, в каком статусе он решит обанкротиться: предпринимателя или физлица);
• гражданин на протяжении 5 лет будет обязан уведомлять банк о своем банкротстве при подаче заявок на получение кредитных продуктов;
• физлицо не сможет зарегистрироваться в качестве ИП в течение 5 лет.

Все последствия банкротства ИП для должника лишь временные и они не ограничивают его в приобретении имущества. Банкрот вправе сразу после признания несостоятельности покупать недвижимость, автомобили или другие ценности. Никакого финансового контроля за банкротом после процедуры не ведется — он свободен.

Кредиторы не вправе возобновлять взыскание по списанным задолженностям, вне зависимости от объема удовлетворенных кредиторских требований.

После признания банкротства снимаются все ограничения:

• арест счетов;
• ограничения на распоряжение имуществом;
• запрет на выезд за границу;
• ограничения на доходы и другие.

В: Можно ли после банкротства физического лица продать квартиру?

О: Можно. После завершения процедуры вы вправе осуществлять любые сделки по распоряжению своим имуществом. Последствия банкротства не ограничивают возможности собственника недвижимости на заключение сделок с ним.

В: Может ли быть оформлена ипотека после банкротства физического лица?

О: Однозначно ответить на это вопрос нельзя, так как решение банка о выдаче вам ипотеки будет зависеть от его кредитной политики и оценки рисков по конкретному физлицу. Обратите внимание, в течение 5 лет со дня вынесения судебного решения о признании гражданина банкротом, он обязан уведомлять кредитора о факте своего банкротства.

В: Могут ли после банкротства требовать долг с физического лица?

О: Кредиторы не вправе требовать уплаты долга, являвшегося предметом рассмотрения в банкротном деле и признанным судом безнадежным. Однако взыскание долгов возможно кредиторами, не включенными в реестр кредиторов. В этом случае взыскание осуществляется в общем порядке, путем подачи иска кредиторами в суд.

В: Можно ли после банкротства физлица купить недвижимость?

О: Можно, вы вправе совершать любые сделки с недвижимостью.

Инициализация банкротства со стороны ИП

Индивидуальный предприниматель может оказаться в двух ситуациях: когда может подать заявление о признании себя банкротом, и когда обязан это сделать.

В случае, если ИП планирует провести банкротство по собственной инициативе, обдумав ближайшие перспективы, он должен провести финансовый анализ. Этот анализ, а также собранные доказательства своей финансовой несостоятельности оценивает арбитражный управляющий после того, как судебное производство началось.

Арбитражный управляющий определяет признаки банкротства и решает, является ли текущая ситуация преднамеренной, а само банкротство — фиктивным. Если оно окажется таковым, а кредиторам в результате процедуры будет причинен крупный ущерб, дело переходит в юрисдикцию Уголовного кодекса и органов предварительного расследования. Если им удалось установить, что предприниматель инициировал фиктивное банкротство, причинив или планируя причинить крупный ущерб кредиторам, ему грозит:

• до 300 тысяч рублей штрафа или штрафа в размере суммарного дохода за два года;
• до 6 лет лишения свободы со штрафом.

Если банкротство фиктивно, но факт крупного ущерба выявить не удалось, предпринимателю грозят:

• дисквалификация до 3 лет;
• штраф до 100 минимальных размеров оплаты труда (МРОТ).

Банкротство индивидуального предпринимателя: интересный юридический казус, который знают не все

У человека, который зарегистрирован как ИП, могут быть «обычные» долги (например, потребительский кредит или долг по коммунальным платежам) и долги, связанные с предпринимательской деятельностью (получил товар, но не расплатился с поставщиком). Из-за этого иногда возникает путаница.

Но когда человек со статусом ИП идёт на банкротство, то разницы между его «ПЫшными» и «обычными» долгами нет. Списаны будут и те и другие. Кроме некоторых, например, алиментов или долгов из-за причинения вреда. Но эти долги опять же не имеют отношения к тому, имеет человек статус предпринимателя или нет.

Когда Арбитражный суд признаёт предпринимателя банкротом и начинает реализацию его имущества, статус ИП прекращается. То есть предприниматель «превращается» в человека без статуса ИП (п.1 ст.216 закона «О несостоятельности (банкротстве)».

Арбитражный суд направляет копию решения о признании предпринимателя банкротом в налоговую, а та вносит в ЕГРИП запись, что такой-то такой-то больше не предприниматель.

Но есть интересный момент. Предприниматель может сам, до обращения в Арбитражный суд, отказаться от статуса предпринимателя. И обратиться за самобанкротством, будучи уже «обычным» человеком без статуса ИП.

Получается, у предпринимателя есть выбор:

• обратиться в АС за банкротством, будучи предпринимателем;
• отказаться от статуса ИП и обратиться в АС за банкротством, будучи «просто» гражданином.

Более предпочтительным для предпринимателя вариантом исхода событий является реструктуризация долга. Однако это возможно лишь в том случае, если у гражданина есть достаточный доход. Его должно хватить для того, чтобы расплатиться с долгами в течение трёх лет. На время оплаты гражданин освобождается от выплат банковских процентов и пеней.

Реструктуризация – это план погашения задолженности. Когда финансовый управляющий будет понимать объём активов должника, он разработает план и представит его на собрании кредиторам. Их задача – ознакомиться с планом и одобрить его, хотя они могут на это и не пойти. Затем график направляется на одобрение суда, причём он вправе одобрить его даже в том случае, если этого не сделали кредиторы.

План реструктуризации представляет собой, по сути, график выплат. Составляется он таким образом, чтобы задолженность была погашена за 3 года. На практике реструктуризация вводится очень редко, поскольку у должника, как правило, недостаточно дохода.

Можно ли открыть ИП после процедуры банкротства физического лица

Это не запрещено законодательными нормами. Каковы последствия признания физического лица банкротом:

• Невозможность оформить новый кредит или взять на себя иные долговые обязательства без уведомления потенциального кредитора в течение 5 лет. Вся информация сохраняется в кредитной истории, с которой могут ознакомиться сотрудники банковской организации при получении заявки на заём.
• Запрет на получение должности генерального директора, управляющего компании или иное участие в управленческой деятельности организации. Это ограничение действует 3 года.
• Невозможность повторного признания финансовой несостоятельности до истечения 5-летнего периода.

Когда можно регистрировать ИП после банкротства

Дальнейшее развитие событий напрямую зависит от того, как именно был осуществлен процесс. Самые распространенные ситуации, которые встречаются чаще всего:

• Человек объявил себя несостоятельным как физлицо и выполнил все обязательные действия, но, как предприниматель, не имеет задолженности перед кем-либо. Повторная регистрация может производиться сразу же после обращения в налоговую службу.
• Должник был официально признан обанкротившимся как ИП. В таком случае он сможет снова обращаться для регистрации только по истечении 5-летнего срока.
• Пройдена процедура банкротства в отношении физического лица. Однако ранее человек был зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя, прекратил деятельность, но накопились долги по бизнесу. Государственный орган вправе разрешить новую регистрацию не сразу, отсрочив этот момент до 5 лет.
• Когда существуют доказанные факты неуплаты налогов, Федеральная налоговая служба имеет право в судебном порядке обжаловать закрытие, и человека признают банкротом.

Как проходит процедура банкротства

Надо сказать, что суд объявляет банкротом после завершения всех разбирательств, а это может продолжаться до 1 года. После этого в течение 5 лет стать предпринимателем не получится. Поэтому многие советуют сначала закрыть ИП, а потом уже идти на банкротство. Так будет проще вернуться к бизнесу. Потому что если суд рассматривает дело 1 год, то вернуться к бизнесу можно будет только через 6 лет с учетом срока на запрет деятельности. При этом будет распродажа активов в пользу кредиторов.

Надо помнить, что можно пойти на мировое соглашение с кредиторами, пока идет разбирательство. Например, суд начал рассматривать дело о банкротстве и информацию занесли в Единый федеральный реестр. Статус ИП сразу аннулируют, но если в это время договориться с кредиторами, то дело прекратят и можно снова стать индивидуальным предпринимателем. Поэтому старайтесь вести переговоры и добиваться реструктуризации долга.

Не было бы счастья, да несчастье помогло

На фоне распространения COVID-19 законодатель вынужденно ввел мораторий на банкротство предприятий некоторых категорий — что стало основанием для внесения в Закон статьи 9.1. Однако нам интересно другое.

По сведениям ФНС России, под действие моратория попало около 1 000 000 предпринимателей — что составляет ¼ от их общего числа.

Особенность запрета на открытие нового бизнеса: он не распространяется на банкротов, в конкурсной массе которых более 50% задолженности по кредитам образовалось в период действия моратория⁵. Так что разработав верную правовую позицию и правильно распределив долговые обязательства, можно легко освободится от кредиторов и продолжать бизнес. Это самый простой способ избежать ограничений — хотя и не единственный.

Фраза «закон, что дышло…» известна всем, применима она и в нашем случае. Если хотите отделаться «малой кровью», существуют минимум 2 способа продолжить предпринимательскую деятельность:

• Оформить ИП на родственника.
• Зарегистрироваться в качестве самозанятого.

В первом случае, переведя предприятие на супруга или детей, можно составить генеральную доверенность и продолжать работать по ней, не отвлекая близких. Второй вариант подойдет, если бизнесом можно заниматься в одиночку, без официального привлечения сотрудников. В этом случае даже удастся выиграть в налогах.

Банкротство для предпринимателя — это «тёмный лес», разбираться с которым желания совсем нет. Если вы не готовы забивать себе голову юридическими «водными» формулировками — просто придите к нам на консультацию. Наши клиенты не раз отмечали, что у юристов агентства «Нет Долгов» талант объяснять сложные вещи простыми словами. Расскажем вам «на пальцах», какую процедуру выбрать и что делать, чтобы банкротство прошло «без сучка, без задоринки».

Записаться на консультацию

Когда можно зарегистрировать ИП после банкротства?

Итак, открыть фирму можно через время, предусмотренное действующим законодательством. А именно:

• через суд в статусе индивидуального предпринимателя – через 5 лет;
• через Арбитраж, но с заключением мирного соглашения с контрагентами – можно восстановить фирму после банкротства на основании судебного решения;
• через суд в статусе физлица – после окончания процедуры;
• через многофункциональный центр в качестве физлица или без статуса индивидуального предпринимателя больше 12 месяцев – по завершению банкротства;
• через МФЦ в статусе ИП или физического лица, ликвидировавшего компанию меньше года назад – спустя 5 лет.

Конкурсное производство

После того, как процедура наблюдения пройдена и конкурсный управляющий признал, что индивидуальный предприниматель не имеет возможности выплачивать существующие долги и кредиты, наступает этап конкурсного производства. Смысл его в том, что в рамках закона о банкротстве, в течении полугода имущество должника реализуется на публичных торгах.

Предварительно, в газете «Коммерсант», публикуется объявление о начале процедуры признания данного ИП банкротом с целью найти и оповестить всех остальных возможных кредиторов. Затем, в течение месяца с момента публикации заметки в газете, вновь объявившиеся потенциальные кредиторы могут выдвинуть свои требования к «проблемному» ИП.

После того, как желающие предъявили финансовые претензии банкротящемуся предпринимателю, на специальном заседании с участием всех кредиторов, решается порядок сбыта имущества должника, очередность удовлетворения требований и распределения вырученных средств среди займодателей.

Реализации подлежит абсолютно все имущество гражданина-ИП, в том числе и личное, кроме:

• единицы жилья или земельного участка, где он проживает в данный момент;
• вещей первой необходимости, одежды, продуктов;
• инструментов, которые могут позволить заниматься какой-либо профессиональной деятельностью.

Бизнесмена-банкрота нельзя оставить совершенно без средств, поэтому при конкурсном производстве ему выделяется прожиточный минимум.

Временный управляющий изыскивает все прочие, помимо продажи имущества, возможности и источники для погашения долгов со стороны банкрота. Реализацию имущества банкрота осуществляют судебные приставы, а все средства, вырученные с его продажи, равно как и те, что имелись на счетах должника к моменту проведения банкротства, вносятся на депозит Арбитражного суда.

В случае, если погасить долги индивидуального предпринимателя перед кредиторами вызывается третья сторона, например, какое-либо кредитное учреждение, крупная коммерческая структура либо инвестиционный фонд и т.п., закон им в этом не препятствует. По завершении конкурсного производства все, даже не исполненные требования кредиторов, считаются погашенными.

Особенности подачи заявления на банкротство ИП

Вид неисполненных обязательств определяет лиц, способных начать процесс объявления несостоятельности. Обратиться в арбитражный суд с заявлением об объявлении ИП банкротом могут:

1. Индивидуальный предприниматель с задолженностями;
2. Конкурсные кредиторы, которым ИП должен вследствие осуществления коммерческого сотрудничества;
3. Уполномоченные органы. Банкротство ИП с долгами по налогам и платежам инициируют федеральные органы исполнительной власти. Они выставляют требования по внесению обязательных платежей или/и денежных обязательств (ФНС);
4. Органы исполнительной власти или местного самоуправления, если способны представить свои требования по финансовым обязательствам.

Конкурсные кредиторы с уполномоченными органами должны знать, как обанкротить ИП.

Похожие записи:

• С какого возраста берут в детский сад по закону?
• Какие льготы и пособия для семей с детьми действуют в Нижегородской области
• Все о социальной стипендии для студентов в 2023 году