Кто такой финансовый менеджер: роль, цели и задачи в компании

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Кто такой финансовый менеджер: роль, цели и задачи в компании». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.

Финансовый менеджер – это универсальный специалист и одна из ключевых функций современной компании. Именно от его грамотности во многом зависит финансовое благополучие и стабильность предприятия. Он управляет всеми денежными потоками, оценивает потенциальные риски, проводит финансовый анализ и планирует инвестиции. Его задача – обеспечивать получение максимальной прибыли при минимальных издержках, с учетом возможных рисков.

Востребованность и зарплаты финансовых менеджеров

На сайте поиска работы в данный момент открыто 1 332 вакансии, с каждым месяцем спрос на финансовых менеджеров растет.

Количество вакансий с указанной зарплатой финансового менеджера по всей России:

• от 35 000 руб. – 590
• от 75 000 руб. – 345
• от 115 000 руб. – 128
• от 150 000 руб. – 72
• от 190 000 руб. – 38

Вакансий с указанным уровнем дохода по Москве:

• от 35 000 руб. – 271
• от 75 000 руб. – 223
• от 115 000 руб. – 94
• от 150 000 руб. – 52
• от 190 000 руб. – 26

Вакансий с указанным уровнем дохода по Санкт-Петербургу:

• от 60 000 руб. – 79
• от 95 000 руб. – 32
• от 125 000 руб. – 18
• от 155 000 руб. – 8
• от 185 000 руб. – 6

Что нужно знать / изучать

Стать хорошим специалистом в этой профессии возможно, если получить или пройти качественную подготовку, включающую в себя:

1. Математика. Считать в этой профессии необходимо и делать это достаточно хорошо. Но главным образом вам нужен такой прикладной её раздел, как финансовая математика. Уделите ей повышенное внимание, изучив различные модели, теории и формулы. Также определённую пользу принесёт математическая статистика. Рассмотрите методы работы со статистическими данными и построении гипотез/прогнозов на их основе.

2. Экономика. Познакомьтесь с теорией данной области и некоторыми её практическими аспектами. Разберите основные понятия этой области, типа анализа рынка, макро- и микроэкономические факторы. Здесь тоже есть разные формулы, которые было бы полезно знать. Ну а некоторые понятия лучше изучить углублённо, это и модель для расчёта доходности юнит-экономика, и анализы типа SWOT, PEST и т.д.

3. Управление финансами. Изучите финансовый менеджмент, уделив ему большее внимание. Проработайте методики анализа капитала, системы управления финансами, активами/пассивами и т.д.

4. Учёт. Управленческий и бухгалтерский учёт необходимы в работе финансового менеджера. Необходимо уметь работать с соответствующей отчётностью и понимать, какие показатели за что отвечают. То есть желательно подробно разобрать подобные разделы, не только с теоретической точки зрения, но и практической.

5. Офисное ПО. Работа с ключевым пакетом программ для офиса необходимый навык подобного специалиста. Причём желательно уметь им пользоваться на достаточно продвинутом уровне. Особое внимание стоит уделить Excel, научившись при необходимости собирать данные в сводные таблицы и использоваться синтаксис.

6. Финансовая аналитика. Научитесь работать с фин. отчётностью, использовать её для оценки, и сравнения, а также расчёта бюджета и других операций. Построение бизнес-моделей и стратегий также необходимо освоить, как и финансовое моделирование. Дополнительно обратите внимание на соответствующее ПО, к примеру Power BI. Научитесь собирать с его помощью данные, строить прогнозы и создавать информативную инфографику.

В чем отличия от бухгалтера

Порой представители бизнеса думают о том, что должности финансового менеджера и бухгалтера можно без труда совместить. На деле это не так: вне зависимости от того, насколько хорошим является специалист, ему сложно справиться с большим и разнообразным списком обязанностей. Как итог, управление финансами компании не будет давать эффективного результата, что негативно скажется на ее конкурентной способности. Хоть менеджер по финансам и бухгалтер тесно взаимодействуют между собой, но это принципиально отличающиеся позиции, которые требуют разных компетенций. Отличия выглядят следующим образом:

• Функции. Бухгалтер ведет бухгалтерский налоговый учет в соответствии с требованиями и нормами законодательства и предоставляет отчетность контролирующим органам, финансовый менеджер специализируется на управлении рабочим капиталом, планировании, прогнозировании и оптимизации бизнес-процессов.
• Цели. У бухгалтера – привести финансовую деятельность компании в соответствие с налоговым законодательством, у финансового менеджера – увеличить стоимость предприятия за счет увеличения доходности капитала.
• Источники информации. Для бухгалтера это налоговое законодательство и первичные данные, для финменеджера – данные с финансово-валютных рынков и документы, связанные с управленческим учетом.

Плюсы и минусы профессии

К основным преимущества профессии финансовый менеджер относятся следующие моменты:

1. Большая востребованность на современном рынке труда – найти вакансию при наличии определенного багажа знаний и навыков будет нетрудно.
2. Рабочая деятельность, связанная со сферой финансового менеджмента, приносит стабильный и высокий доход – это позволит быстрее решить поставленные задачи, например, купить автомобиль или квартиру.
3. Интересная и престижная работа. Можно войти в историю компании, существенно увеличив ее капитализацию – за это работодатели готовы хорошо платить.
4. Образование доступно для каждого – профили обучения, которые могут стать базой для получения заветной профессии, имеются во многих вузах страны.

Как и любая другая профессия должность менеджер по финансам имеет свои недостатки:

1. Работа очень ответственная, т.к. связана с большими рисками.
2. Могут возникнуть сложности в поиске работы в небольших городах, т.к. услуги специалиста могут оплатить в основном крупные организации.
3. Деятельность связана со стрессовыми ситуациями.
4. График может быть ненормированным.

А теперь давайте попробуем оценить положительные и отрицательные аспекты профессии финансовый менеджер:

Постоянная востребованность в грамотных специалистахПерспективы карьерного роста в крупной компанииВысокий уровень доходаМожно выбрать любую сферу деятельности (производство, услуги, банки)Возможность влиять на принятие важных решений в бизнесеВозможность влиять на результаты бизнес-решенийБольшая ответственностьНеобходимо постоянно быть в курсе всех нововведений в экономике и законодательствеВысокая конкуренция на рынкеНеобходимо хорошо знать современное законодательство и бухгалтерский учетБольшая нагрузка и много стрессовых ситуацийНет четкого алгоритма как нужно сделать, в каждой ситуации необходимо принимать решения исходя из сложившихся обстоятельств

Если перечисленные недостатки вас не пугают, а может быть даже являются преимуществом, значит у вас есть шансы стать хорошим профессионалом.

Кто такой финансовый менеджер

Финансист, аналитик, управленец – вот так кратко можно охарактеризовать финансового менеджера. Этот специалист управляет денежными потоками компании: разрабатывает стратегию по увеличению доходов, по минимизации затрат и, как следствие, повышению стоимости предприятия.

Также он разрабатывает схемы привлечения капитала. Эта должность предполагает принятие решений в условиях неопределенности и риска, анализирование возможных результатов, из которых необходимо выбрать самый перспективный вариант. Специалист находит каналы для инвестирования, анализирует и прогнозирует возможные риски и вкладывает деньги в самый прибыльный по результатам исследования проект.

Из этого следует, что специалист по финансам может не только увеличить прибыльность бизнеса, но и привести его к банкротству, особенно если работник – это начинающий менеджер или даже вчерашний студент.

Поэтому так важно иметь опыт работы, быть максимально внимательным и ответственным. Профессия тесно связана с умственным трудом, поэтому работодатели требуют от сотрудника наличия высшего образования. Грамотный и опытный специалист способен делать точные прогнозы, связанные с ценами на ресурсы, понимает динамику притока и оттока капиталов.

Финансовый менеджер берется за дело, когда доходы бизнеса резко возрастают и ими надо грамотно управлять, когда прибыль по непонятным причинам не растет, хотя продажи заметно увеличились, когда владелец предприятия решил вложить деньги в новые виды деятельности и не знает, какое направление лучше выбрать.

Во многом работа этого специалиста схожа и связана с бухгалтерским учетом. Но между этими двумя направлениями деятельности есть значительные различия:

• бухгалтеры работают с уже совершенными операциями, а менеджеры прогнозируют и планируют предстоящие действия с финансами;
• бухгалтер следует требованиям и нормам законодательства, отдавая результат своей работы (отчет) контролирующим органам, а специалист по финансам управляет капиталом предприятия, оптимизирует бизнес-процессы и отчитывается только своему руководству;
• специалисты по бухгалтерскому учету приводят в порядок документацию, в соответствии с налоговым законодательством, а менеджеры по финансам увеличивают прибыль и стоимость компании;
• бухгалтер действует исходя из налогового законодательства, а также первичных данных, в отличие от своего коллеги, который исследует сведения с финансово-валютных рынков и из документов, связанных с управленческим учетом.

Из-за схожих задач может возникнуть путаница в обязанностях менеджера по финансам и бухгалтера. Поэтому в должностной инструкции на предприятии должны быть четко обозначены зоны ответственности этих двух специалистов. Это необходимо, чтобы не вызвать конфликт интересов и не усложнить рабочий процесс.

Также хочу обратить внимание, что менеджер по финансам может и не понадобиться мелким и средним компаниям. Его работа в основном направлена на помощь крупным корпорациям.

Плюсы и минусы профессии

Перейдем к разбору плюсов и минусов. Начнем с главных достоинств специальности:

1. Высокий уровень востребованности профессии.
2. Престижность должности.
3. Такая ответственная работа с финансами обеспечит вам стабильный высокий доход.
4. Есть возможность приобрести полезные деловые контакты.
5. Образование более чем доступно. Во многих вузах страны имеется подходящее направление.

1. Один из самых ответственных видов деятельности.
2. Не во всех средних и мелких городах имеется эта должность. Необходимо переезжать в крупный мегаполис.
3. Частые стрессы.
4. Вероятность ненормированного рабочего графика.

Какие требования выдвигаются к квалификации финменеджера?

Чтобы занять пост финансового менеджера, помимо высшего экономического образования нужен опыт работы в сфере экономики не менее 3-5 лет. Этот пункт обычно четко прописан в должностной инструкции. Но чтобы повысить свою востребованность на рынке труда, занять более престижную должность, многие решают получить дополнительную международную квалификацию:

— повышение квалификации в сфере финансового менеджмента и аналитики. — развитие управленческих и стратегических навыков. — изучение принципов учета, подготовки отчетности согласно МСФО.

На различных курсах можно обучиться современным приемам работы, применяемым в мировой практике. Полезным приобретением также станет диплом о повышении квалификации, который продемонстрирует работодателям нацеленность на успех, стремление специалиста к профессиональному росту.

Задачи и функции специалиста

Должностные обязанности специалиста по финансам зависят от направления деятельности компании, ее размеров и внедренной политики управления ресурсами. Специалист либо полностью берет под контроль денежные потоки компании, либо занимается решением отдельных финансовых задач.

Можно выделить основные задачи и функции, которые присущи большинству предприятий:

• контролировать входящие и исходящие денежные ресурсы;
• правильно распределять финансы и анализировать эффективность распределения;
• исследовать финансовый рынок и внешнюю экономическую среду;
• оценивать риски при инвестировании;
• оценивать эффективность бизнеса работодателя и стоимость его компании;
• разрабатывать инструкцию по антикризисным мероприятиям;
• создать рекомендации по оптимизации и минимизации расходов;
• способствовать увеличению дохода и находить новые источники прибыли;
• компенсировать затраты;
• составлять точные прогнозы, касающиеся денежных операций;
• разрабатывать стратегию развития компании;
• управлять активами;
• разработать и оптимизировать политику финансирования;
• формировать портфель ценных бумаг;
• работать с клиентами и инвесторами;
• обеспечивать деятельность казначейства;
• привлекать заемные средства при необходимости;
• покупать или продавать финансовые активы;
• страховать вклады;
• определять источники финансирования;
• обеспечивать рентабельность компании;
• обеспечить самофинансирование предприятия;
• создать финансовые резервы.

Плюсы и минусы профессии

Перейдем к разбору плюсов и минусов. Начнем с главных достоинств специальности:

1. Высокий уровень востребованности профессии.
2. Престижность должности.
3. Такая ответственная работа с финансами обеспечит вам стабильный высокий доход.
4. Есть возможность приобрести полезные деловые контакты.
5. Образование более чем доступно. Во многих вузах страны имеется подходящее направление.

Минусы:

1. Один из самых ответственных видов деятельности.
2. Не во всех средних и мелких городах имеется эта должность. Необходимо переезжать в крупный мегаполис.
3. Частые стрессы.
4. Вероятность ненормированного рабочего графика.

В наше время всё больше размываются границы между науками, возникают специальности в точке, где соединяются самые разные дисциплины. Например, в область нейроэкономики можно прийти с дипломом биолога, психолога, экономиста, маркетолога; людям с техническим образованием или специализацией в сфере ИТ-технологий здесь тоже рады. Поскольку этот раздел нейронауки исследует механизм принятия решений, работа над каждым проектом ведётся в команде, и там найдётся место и тем, кто хорошо разбирается, как функционирует мозг, и тем, кто понимает, как действуют технологии.

Не стоит думать, что это сугубо научная сфера деятельности. Такое направление, как нейромаркетинг, имеет вполне практическое применение, и наиболее успешные и передовые компании неизменно пользуются данными нейромаркетинговых исследований, чтобы сохранить свои лидирующие позиции. Вакансию нейромаркетолога можно найти и в научной лаборатории, и в процветающем холдинге. Задачи специалиста будут заключаться в исследовании предпочтений и реакций человека и факторов, под влиянием которых он принимает решения. А кроме того, нужно будет тестировать маркетинговые материалы на предмет того, как их воспринимает целевая аудитория, и создавать эффективные маркетинговые стимулы.

В конечном итоге, финансовая отрасль по-прежнему остаётся весьма многообещающей с точки зрения карьеры. Что примечательно – прийти в неё можно с самым разным образованием и самыми разными склонностями. Единственные качества, которые необходимы в любой финансовой специальности – это ответственность и обучаемость. Но они, пожалуй, высоко ценятся в любой профессиональной области, тем более, что любой человек, желающий стать успешным, должен постоянно повышать свою квалификацию.

Чтобы понять, что больше всего подходит именно вам, пройдите бесплатное тестирование на нашем сайте. А для того, чтобы понять, где ваши компетенции и навыки позволят вам стать наиболее успешным, опробуйте онлайн-инструмент «планирование карьеры».

Образование и карьерный рост

Квалифицированный специалист управляет денежными средствами фирмы и способствует увеличению её прибыли. Чтобы занять вакантное место финансового менеджера, необходимо иметь диплом вуза по соответствующей специальности или по любой смежной, которая позволит занимать данную должность. Если говорить о среднем профессиональном образовании, то его будет недостаточно.

Во время обучения на специальности «Финансовый менеджмент» студенты изучают основы маркетинга и менеджмента, логистику, экономику предприятий, бухгалтерский учёт, бизнес-планирование и другие дисциплины. Хорошее знание английского языка (на уровне Upper-Intermediate или Advanced) может повысить заработок на 30-50%.

Данная профессия предполагает исключительно умственный труд. Хорошие специалисты отличаются аналитическом складом ума, эрудированностью, рациональностью и некоторыми другими качествами. Считается, что у менеджеров в финансовой есть все условия для карьерного роста. Нередко некоторые из них становятся финансовыми директорами. Трудоустроиться можно в банк, кредитную организацию, казначейство среднего или крупного предприятия, страховую или консалтинговую компанию и т.д. Выбор достаточно широкий.

Задачи финансового менеджера

Функции учета, контроля, распределения ресурсов возложены на руководителя экономического департамента. Он отвечает за корректную реализацию экономической политики компании и обязан создать условия для эффективной работы предприятия. Основные функции и задачи финансового менеджера на предприятии:

• эффективное использование ресурсов;
• оптимизация денежного оборота;
• минимизация рисков;
• оценка потенциальных возможностей компании;
• поиск решений, обеспечивающих текущую экономическую устойчивость предприятия;
• планирование и контроль расходов;
• обеспечение платежеспособности и ликвидности компании;
• работа с клиентами.

Финансовый менеджер имеет обязанности и организационного характера. Он участвует в бюджетном процессе и обеспечивает деятельность казначейства. А также контролирует и анализирует хозяйственную деятельность и денежные потоки, исследует возможность применения различных инструментов в рамках политики предприятия и утвержденных принципов управления.

Финансовый менеджер — кто это и почему он вам нужен?

• оценка эффективности инвестиционных проектов
• оптимизация политики финансирования в компании
• обоснование стратегических сделок при приобретении новых компаний, выделении подразделений в самостоятельный бизнес и др.
• оценка эффективности рыночных стратегий компании
• анализ финансового рынка и конструирова­ние свойств ценных бумаг компании для их размещения на финансовых рынках
• формирование портфеля приобретаемых ценных бумаг для получения дохода компанией
• организация контроля за движением денежных средств
• построение системы управление рисками

• владение методами анализа и управления рисками
• навыки использования методов оценки сто­имости компании и различных составляющих её интеллектуального капитала
• умение оценивать эффективность рыноч­ных стратегий компании и её операционной деятельности с учетом отраслевого профи­ля
• владение методами анализа больших дан­ных и методами прогнозирования результатов деятельности компании
• владение методами оценки инновационных проектов и использование альтернативных методов их финансирования
• понимание принципов внедрения финансовых инноваций с учетом особенностей компании

Спектр задач, которые возлагают на специалиста по управлению финансами, обширен. Базовые профессиональные обязанности финансового менеджера:

• разработка тактики и стратегии распределения средств;
• анализ эффективности затрат;
• контроль прибыли, рентабельности бизнеса, ликвидности его продукта;
• планирование результата;
• распределение потоков;
• контроль активов;
• оценка стоимости предприятия;
• риск-менеджмент (оценка финансово-валютных рисков, необходимые ресурсы для их снижения).

Учитывая серьезность работы с деньгами, работодатели устанавливают самые высокие требования к профессиональной подготовке сотрудника компании по работе с финансами. Крайне редки случаи, когда на должность финменеджера принимаются специалисты со средним профобразованием. Выше шансы у бакалавров, отличные перспективы у магистратов. Особенно если последние окончили курс нашего вуза.

Программ, где студент может реализовать свой потенциал финансиста, у нас много.

• Банковское дело. Здесь студент проходит масштабный курс изучения основ рынка, исследует его принципы и особенности, знакомится с историей денег, кредита, осваивает работу с инструментами управления финансами.
• Специальность «Финансы и кредит». Основы управления потоками, теория и практика стратегического менеджмента, история валютной системы, устройство денежно-валютного мирового рынка — малая часть вопросов, которые находят здесь ответы.
• Менеджмент — это управление. Финменеджмент — управление финансами, невозможное без понимания особенностей выбранной отрасли. Менеджмент торговли/ритейла, проекта, коммерция по отраслям (факультет управления) — направления, которые могут стать правильным выбором будущего специалиста, если он определился с профилем сферы работы.

Что делают экономисты-финансисты и чем занимаются?

Обязанности на примере одной из вакансий:

• учет и контроль расходов организации: утверждение счетов на оплату согласно смете, ведение учета расходов, проверка наличных и безналичных расходов;
• контроль правильности расчета стандартной зарплаты преподавателей (сам расчёт делается автоматически), расчёт по нестандартным группам – ищем того, кто умеет рассчитывать управленческую заработную плату.
• составление периодической управленческой отчетности;
• формирование отчетов по запросу руководства;
• проверка и контроль дебиторской задолженности;
• проверка закрывающих актов;
• составление договоров ГПХ, оказания услуг.

Востребованность и зарплаты финансистов-экономистов

На сайте поиска работы в данный момент открыта 298 вакансий, с каждым месяцем спрос на экономистов-финансистов растет.

Количество вакансий с указанной зарплатой экономиста-финансиста по всей России:

• от 40 000 руб. 127
• от 55 000 руб. 79
• от 75 000 руб. 45
• от 90 000 руб. 30
• от 110 000 руб. 9

Вакансий с указанным уровнем дохода по Москве:

• от 70 000 руб. 24
• от 85 000 руб. 15
• от 100 000 руб. 9
• от 115 000 руб. 6
• от 130 000 руб. 2

Вакансий с указанным уровнем дохода по Санкт-Петербургу:

• от 50 000 руб. 10
• от 60 000 руб. 9
• от 70 000 руб. 6
• от 80 000 руб. 5
• от 90 000 руб. 3

Похожие записи:

• Порядок уплаты административного штрафа
• Брачный договор в случае смерти одного из супругов
• Налоговый вычет за лечение ребенка